Состав продуктовой линейки

профиль регистрации

Индивидуальность и состояние юридических лиц в Российской Федерации определяют государственные регистрирующие органы – Федеральная налоговая служба, Федеральная служба статистики, Министерство юстиции РФ, которые удостоверяют сведения, заявляемые о себе компаниями в процессе их регистрации и последующих перерегистраций.

Эта информация включается в состав соответствующих государственных реестров и, впоследствии, удостоверяет в деловом обороте “личность” предприятий и организаций и их текущий юридический статус.

На текущий момент в системе содержатся сведения о 5 436 739 юридических лиц – всех предприятиях и организациях, зарегистрированных на территории Российской Федерации. Эта информация предоставляется нам в режиме реального времени (он-лайн) в составе всей линейки информационных продуктов.
Специализированным отчетом, содержание которого определяется непосредственно данными государственной организации предприятий и организаций, является “Профиль регистрации”.

“Профиль регистрации” дает представление – когда была создана компания, какой имеет профиль деятельности, где располагается, каким является состав и структура учредителей, размер уставного капитала, кто возглавляет бизнес. Он также отражает историю изменений, связанных с реорганизациями, переименованиями, сменой руководства и адресов регистрации и информирует о признаках ликвидации юридического лица. Содержание профиля можно оперативно актуализировать, запросив через информационную систему выписку из ЕГРЮЛ.
“Профиль регистрации” – оптимальное решение мгновенной идентификации компании, ее руководителя и совладельцев, проверки заявленных сведений при ведении переговоров и подготовке сделки с минимальными затратами.

корпоративная структура

Состав и структура учредителей, участие в капитале других организаций – все это является особой характеристикой компании, которая позволяет понимать ее взаимосвязи с участниками рынка, место и сферы влияния.

В нашей информационной системе содержатся данные о 8 млн. учредителей, являющихся юридическими лицами. То есть, в среднем, на каждое из 5,4 млн. зарегистрированных юридических лиц приходится 1,5 учредителя. Это в среднем. На практике группы непосредственно связанных капиталами компаний могут включать десятки и сотни, а иногда и более участников.

Отчет “Корпоративная структура” показывает пользователям первый уровень этих связей - материнских компаний, филиалов, дочерних, зависимых и ассоциированных обществ, которые для удобства объединены в однородные группы. Последующие переходы по ссылкам открывают информацию о “прародителях” компании, ее “внучках” и т.д.

При генерации отчета “Корпоративная структура” также формируется информационный блок, в который включаются сведения о предприятиях под управлением полных однофамильцев руководителя компании. Эта информация, сгруппированная по территориальному признаку, помогает выявлять родственные организации (по типовым наименованиям, единым адресам, схожим видам деятельности), не пересекающиеся непосредственно своими капиталами. Предприятия, находящиеся под так называемым “параллельным” управлением.

Отчет “Корпоративная структура – универсальный инструмент решения задач, возникающих при поиске информации о реальных центрах принятия стратегических решений, центрах концентрации прибыли, промышленной политике и рыночной экспансии потенциальных клиентов, деловых партнеров и контрагентов.

бизнес профиль

Ежегодно в Российской Федерации по установленной Министерством финансов форме ведения бухгалтерской отчетности сдают свои балансы 700-800 тысяч предприятий и организаций. Эта информация включается в Федеральную базу данных годовой бухгалтерской отчетности (БД БОО) и становится составной частью информационной системы НКБ и финансовой истории предприятий.

Существующая пропорция компаний, сдающих отчетность к общему количеству зарегистрированных юридических лиц, объясняется, в общем-то, просто. Ряд предприятий работает по упрощенной схеме налогового учета, другие находятся либо на стадии “рассвета”, либо на стадии “заката” – отчетность еще не сдавала или уже не сдает. Балансы несут информацию о финансовой активности юридических лиц и позволяют объективно оценивать состояние бизнеса. Отчет “Бизнес профиль” соединяет информацию о государственной регистрации с общими сведениями о результатах финансово-хозяйственной деятельности юридических лиц. Он дает общее представление о финансовой мощности компании, динамике развития, структуре активов, а также информирует пользователей о кредитной оценке и лимите кредитования, которые рассчитываются на основе финансового анализа полной структуры баланса в информационных продуктах высокого уровня.

Это малобюджетное решение в случаях, когда можно ограничиться экспресс оценкой потенциальных клиентов и контрагентов при допустимых ограниченных порогах коммерческого кредита, а также поточных технологиях проверок.

аналитический профиль

Уровень рисков, как правило, пропорционален величине и продолжительности сделки. Оценка рисков, возникающих при подготовке крупных сделок, предполагает, в том числе, оценку качества управления и эффективности бизнеса контрагентов.

“Аналитический профиль” – это возможность получать в реальном времени из независимого источника официальные бухгалтерские балансы компаний, в которых представлена процентная структура активов и пассивов, статей отчета о прибылях и убытках, а также их динамика за два последних года.

Вертикальный анализ помогает проводить относительные оценки и хозяйственные сравнения экономических показателей деятельности предприятий. Горизонтальный анализ – оценивать изменения и прогнозировать значения этих показателей. В “Аналитический профиль”, помимо баланса и отчета о прибылях и убытках, включаются также 3, 4, 5 формы бухгалтерского баланса (при их наличии).

“Аналитический профиль” – это инструмент, который позволяет риск менеджерам выявлять в балансах элементы, имеющие наибольший удельный вес, их скачкообразные изменения, которые могут сигнализировать о наличии “проблемных точек” в компании.

кредитный профиль

Качество оценки рисков определяется объемом информации, которым обладает заказчик о смежнике, покупатель о поставщике, кредитор о заемщике. В этом суть, так называемой, проблемы “ассиметричной информации”, когда одна сторона в сделке, испытывая дефицит информации, может совершать действия в ущерб своим интересам. “Кредитный профиль” – топовое решение этой задачи, представленное в линейке продуктов.

Идеология “Кредитного профиля” состоит в том, чтобы последовательно и подробно, с использованием международных информационных стандартов, предоставить пользователю полновесную статическую и аналитическую информацию о результатах финансово-хозяйственной деятельности компаний.Блок финансовой истории формируется на основе бухгалтерских балансов и отчетов о прибылях и убытках с ретроспективой до 6-8 лет. Анализ этих данных позволяет определять динамику и долгосрочные тренды развития компаний.

В блоке финансовой диагностики разворачивается коэффициентный анализ основных характеристик бизнеса – управления активами, дебиторской и кредиторской задолженности, рентабельности, ликвидности, издержек, долговой нагрузки. Результаты диагностики интерпретируются в общую композитную оценку кредитного риска и рекомендации по допустимому объему кредитования.Для удобства восприятия и анализа ряд ключевых показателей отражается в форме графиков и диаграмм. В состав отчета включается информация о корпоративной структуре – учредителях, филиалах, дочерних и зависимых обществах, ассоциированных организаций, что также важно при оценках общих характеристик бизнеса.

“Кредитный профиль”– комплексное информационное решение. В международной практике аналогичные информационные продукты документируют обоснованность действий менеджмента в системе принятия корпоративных решений.В российской практике, что в последнее время стало актуальным, это также способ подтверждать реальный характер коммерческих сделок перед налоговыми службами.

исторический профиль

«Исторический профиль» – решение для ретроспективного анализа компаний. В профиле отражаются все изменения, происходившие с компанией, начиная с 2002 года, – история наименований компании, профиля деятельности, реорганизаций правовой формы, юридического и фактического адресов, ротации руководства, учредителей и структуры капитала, долей участия в дочерних, зависимых и аффилированных структурах.

В «Исторический профиль» включены данные финансовой отчетности (баланс, отчет о прибылях и убытках) компании за 6 последних лет, что дает понимание динамики основных финансовых показателей в историческом разрезе, формируя целостную картину финансовой эволюции бизнеса. Характер содержащихся в отчете данных помогает делать выводы о деловой и учредительной активности компаний, выявлять бизнес приоритеты. Исторический анализ – эффективный инструмент прогноза и оценки тенденции развития бизнеса.

«Исторический профиль» в сочетании со сведениями, содержащимися в базах данных ЕГРЮЛ Федеральной налоговой службы, позволяет также исследовать корпоративные связи действующих и бывших руководителей организации, получать информацию о их карьерном движении и бизнес интересах.

актуализированный профиль

По запросам заказчика аналитическая служба на основании текущих сведений Единого государственного реестра ФНС, обязательных к публикации сообщений о реорганизациях и банкротствах, годовых акционерных отчетов, интервью с компанией, информации Федеральной антимонопольной службы проводит актуализацию I-го уровня - проверку и дополнение указанной в профилях компаний информации. В частности, предметом актуализации являются:

Контактная информация и адресные данные
Сведения о государственной регистрации, сериях и номерах действующих свидетельств ФНС
Сведения о текущем правовом статусе
Сведения об исполнительных органах, лицах, имеющих право действовать от имени компаний без доверенности
Сведения о выданных лицензиях и сроках их действия
Текущие сведения об учредителях, распределении долей, включая конкретных физических лиц
Информация о процедурах финансового оздоровления и банкротства, в которых компания, возможно, принимает участие
Информация о предстоящей реорганизации, ликвидации компании и иных существенных событиях

расширенное исследование

При подготовке, обосновании или контроле определенных сделок, анализе и оценки рисков делового сотрудничества, помимо подтверждения заявляемой стороной информации, возникает потребность в дополнительном сборе информации – актуализация II-го уровня, связанная с оценкой признаков “однодневности”, анализом структуры собственности, аффилированности исполнительного органа и владельцев с другими участниками рынка, выявлением конечных бенефициаров, арбитражной практики и т.д. В частности исследуются:

Контактная информация и адресные данные на предмет массовой регистрации
Сведения о правопреемниках и предшественниках
Сведения о текущем правовом и налоговом статусе
Сведения о совмещении руководителем должностей на основании дополнительной проверки в базе данных ФНС.
Результаты проверки в базе данных Федеральной налоговой службы наличия у руководителей прав собственности на доли в других компаниях
Оценка и анализ ассоциированных и аффилированных компаний, в том числе и их финансового положения, корпоративных связей

Текущие сведения об учредителях и их финансовом положении, распределении долей, включая конкретных физических лиц

Сведения о коммерческих банках держателях расчетных счетов (открытые)
Сведения об общественных и профессиональных организациях, участником которых является компания
Публичные сообщения СМИ
Информация об арбитражных исках и судебных решениях
Информация о процедурах финансового оздоровления и банкротства, в которых компания, возможно, принимает участие
Информация о предстоящей реорганизации, ликвидации компании и иных существенных событиях
Информация о наличии просроченной задолженности компании и случаях предъявленных к ней инкассо
Информация о движимом и недвижимом имуществе
Информация о внешнеэкономической деятельности
При заказе расширенного исследования желательно указывать приоритетное направление, детализации которого будет уделяться особое внимание.

выписки

Присвоенных кодах государственной регистрации (ИНН, ОГРН, ГРН, КПП)
Состоянии юридического лица - действующее, в стадии реорганизации, ликвидированное и т.д
Правопреемниках или предшественниках
Зарегистрированном уставном капитале и чистых активах
Уполномоченных лицах действовать от имени компании без доверенности
О времени и месте регистрации, постановки на налоговый учет
Составе и структуре собственности учредителей (включая физических лиц)
Филиалах и представительствах
Держателях реестра акционеров
Выданных лицензиях на вид деятельности
Соответствии учредительных документов последним внесенным изменениям и т.д.

Присвоенных кодах государственной регистрации (ИНН, ОГРНИП, ГРНИП)
ФИО, дате и месте рождения индивидуального предпринимателя
Адресе регистрации
Разрешенных видах деятельности
Дате и месте постановки на налоговый, пенсионный, страховой учеты
Выданных налоговой службой свидетельствах, их номерах

Поиск по учредителю (ИНН, ФИО, Наименованию) – дает сводную информацию о компаниях, принадлежащих юридическим и/или физическим лицам (находящихся в собственности) на территории Российской Федерации.

Поиск по руководителю (ФИО, ИНН) – дает информацию о предприятиях, в которых указанное физическое лицо одновременно занимает (может занимать) руководящие должности либо является номинальным директором. Информация, отраженная в Выписках из ЕГРЮЛ и ЕГРИП, является актуальной на момент запроса. Сопоставление данных Государственного реестра юридических лиц налоговой службы (ЕГРЮЛ) со сведениями, включенными в наш регистр, позволяет проводить комплексную оценку бизнеса, в том числе с учетом финансового состояния компаний и их истории.

ЮРИДИЧЕСКОЕ ОБОСНОВАНИЕ ПРАВОМОЧНОСТИ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ИНФОРМАЦИИ

Статья 6 Федерального закона от 08.08.2001г. № 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц", в соответствии с которой сведения, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц, являются открытыми и общедоступными (за исключением паспортных данных физических лиц и сведений о банковских счетах юридических лиц и индивидуальных предпринимателей).

мониторинг компаний

Оценка рисков — процесс, который сопровождает сделку до ее финала.

Изменения статуса бизнеса, состава учредителей, неожиданный судебный иск третьей стороны — каждое такое событие может быть «тревожным звонком» и привести к увеличению рисков по уже заключенному контракту и повысить вероятность финансовых потерь. Важно, эти события не пропустить и успеть вовремя отреагировать.

Развивая качество информационного сервиса, мы предлагаем экономичное и эффективное решение этой задачи — «Мониторинг компаний».

Аналитическая служба, используя современные информационные технологии, в соответствие с установленным графиком и процедурами контроля качества, проводит периодическую проверку специализированных информационных систем и банков данных, СМИ, и направляет адресатам сигнальную информацию.

«Мониторинг компаний» - является инструментом оперативного контроля и предупреждения.

о реорганизации, ликвидации, публикуемые по требованию ФНС
об арбитражных исках и судебных решениях
о процедурах финансового оздоровления и банкротства
об изменениях, вносимых в Единый государственный реестр юридических лиц ФНС

По каждой из компании, поставленной под наблюдение, заказчик ежемесячно получает обновленную электронную выписку из ЕГРЮЛ, в рамках сервиса «Мониторинг компаний», также производим проверку на наличие просроченной дебиторской задолженности в системе мониторинга платежной дисциплины и информируем заказчика об индексе финансовой активности и платежеспособности компаний.

Постановка компаний на мониторинг снимает с компаний техническую и рутинную нагрузку по периодическому поиску соответствующих сведений с гарантированным результатом.

Документы, доступные для скачивания:

Состав, примеры, стоимость информационных продуктов